こんにちは。たま夫婦です!(^^)!
本記事では、2021年2月からつみたてNISAを満額投資している投資初心者の夫婦が、「2021年11月までのつみたてNISAの結果」を書いていきます。
先月までのつみたてNISAの投資実績については、下記記事をご参考下さい。
夫婦のプロフィール
たま夫婦の簡単なプロフィールを紹介します。
年 齢：30代前半
年 収：約470万円
職 業：インフラ業
投資歴：9ヶ月
年 齢：20代後半
年 収：約480万円
職 業：営業
投資歴：8ヶ月
・2020年に結婚した共働き夫婦
・関西出身、関西在住
・年間2回以上は旅行に行きたい
・夫婦で投資と副業を勉強中
つみたてNISAを夫婦で満額した結果
つみたてNISAを始めた2021年2月から今までで、つみたてNISA口座の資金がどう推移したか結果を報告していきたいと思います。
投資銘柄や投資証券口座、夫婦でつみたてNISAを始めた理由は下記記事に書いておりますので参考にして下さい。
基準価額の推移
2021年10月1日～2021年10月29日のS＆P500と全世界株式(オールカントリー)の基準価額の推移です。どちらも右肩上がりになっており、良い傾向となりました。
投資結果
つみたてNISAを始めてから現在までの投資結果です。今月は基準価額が右肩上がりになっているので、期待出来ます。
たま夫(旦那)
年の途中から積立を開始したので、現在1ヶ月の積立額は38,750円となっております。
| 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 投資額(円) | 30,000 | 60,000 | 90,000 | 128,750 | 167,500 | 206,250 | 245,000 | 283,750 | 322,500 |
| 運用利益(円) | 868 | 4,843 | 8,877 | 9,871 | 15,139 | 18,983 | 27,199 | 21,332 | 46,285 |
| 合計資産(円) | 30,868 | 64,843 | 98,877 | 138,621 | 182,639 | 225,233 | 272,199 | 305,082 | 368,785 |
| リターン割合 | 2.89% | 8.07% | 9.86% | 7.67% | 9.04% | 9.20% | 11.10% | 7.52% | 14.35% |
10月末時点でのリターンが+14.35％と過去最高に増えております。9月末時点と比べると7%近く増えているので凄いですね。運用利益は+46,285円になりました。
たま子(嫁)
年の途中から積立を開始したので、現在1ヶ月の積立額は43,750円となっております。
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 投資額(円) | 25,000 | 50,000 | 93,750 | 137,500 | 181,250 | 225,000 | 268,750 | 312,500 |
| 運用利益(円) | 1,014 | 2,625 | 4,042 | 7,260 | 7,110 | 12,366 | 7,283 | 28,583 |
| 合計資産(円) | 26,014 | 52,625 | 97,792 | 144,760 | 188,360 | 237,366 | 276,033 | 341,083 |
| リターン割合 | 4.06% | 5.25% | 4.31% | 5.28% | 3.92% | 5.50% | 2.71% | 9.14% |
10月時点でのリターンが+9.14％とこちらも過去最高のリターン率です。運用利益は+28,583円になりました。
夫婦の合計
たま夫(旦那)とたま子(嫁)のつみたてNISAの運用利益の合計は、+74,868円(+11.79％)となっております。
利益が10％超えるとは嬉しい限りです。
| 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 投資額(円) | 30,000 | 85,000 | 140,000 | 222,500 | 305,000 | 387,500 | 470,000 | 552,500 | 635,000 |
| 運用利益(円) | 868 | 5,857 | 11,502 | 13,913 | 22,399 | 26,093 | 39,565 | 28,615 | 74,868 |
| 合計資産(円) | 30,868 | 90,857 | 151,502 | 236,413 | 327,399 | 413,593 | 509,565 | 581,115 | 709,868 |
| リターン割合 | 2.89% | 6.89% | 8.22% | 6.25% | 7.34% | 6.73% | 8.42% | 5.18% | 11.79% |
まとめ
投資初心者が2021年2月からつみたてNISAを始めてみた結果、運用利益が11％となっており、想定より良い運用利益が出ております。
夫婦でつみたて投資を始めたいけどイメージが湧かない。という方に少しでもこの記事が役に立つと幸いです。