つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証(2021年11月時点)

投資

こんにちは。たま夫婦です!(^^)!

本記事では、2021年2月からつみたてNISAを満額投資している投資初心者の夫婦が、「2021年11月までのつみたてNISAの結果」を書いていきます。

先月までのつみたてNISAの投資実績については、下記記事をご参考下さい。

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夫婦のプロフィール

たま夫婦の簡単なプロフィールを紹介します。

たま夫(旦那)

年 齢:30代前半
年 収:約470万円
職 業:インフラ業
投資歴:9ヶ月

たま子(嫁)

年 齢:20代後半
年 収:約480万円
職 業:営業
投資歴:8ヶ月

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つみたてNISAを夫婦で満額した結果

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までで、つみたてNISA口座の資金がどう推移したか結果を報告していきたいと思います。

投資銘柄投資証券口座夫婦でつみたてNISAを始めた理由は下記記事に書いておりますので参考にして下さい。

基準価額の推移

2021年10月1日~2021年10月29日のS&P500と全世界株式(オールカントリー)の基準価額の推移です。どちらも右肩上がりになっており、良い傾向となりました。

eMAXISSlim 米国株式(S&P500)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)
eMAXISSlim 全世界株式(オール・カントリー)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)

投資結果

つみたてNISAを始めてから現在までの投資結果です。今月は基準価額が右肩上がりになっているので、期待出来ます。

たま夫(旦那)

年の途中から積立を開始したので、現在1ヶ月の積立額は38,750円となっております。

 2月3月4月5月6月7月8月9月10月
投資額(円)30,00060,00090,000128,750167,500206,250245,000283,750322,500
運用利益(円)8684,8438,8779,87115,13918,98327,19921,33246,285
合計資産(円)30,86864,84398,877138,621182,639225,233272,199305,082368,785
リターン割合2.89%8.07%9.86%7.67%9.04%9.20%11.10%7.52%14.35%

10月末時点でのリターンが+14.35%と過去最高に増えております。9月末時点と比べると7%近く増えているので凄いですね。運用利益は+46,285円になりました。

たま子(嫁)

年の途中から積立を開始したので、現在1ヶ月の積立額は43,750円となっております。

 3月4月5月6月7月8月9月10月
投資額(円)25,00050,00093,750137,500181,250225,000268,750312,500
運用利益(円)1,0142,6254,0427,2607,11012,3667,28328,583
合計資産(円)26,01452,62597,792144,760188,360237,366276,033341,083
リターン割合4.06%5.25%4.31%5.28%3.92%5.50%2.71%9.14%

10月時点でのリターンが+9.14%とこちらも過去最高のリターン率です。運用利益は+28,583円になりました。

夫婦の合計

たま夫(旦那)とたま子(嫁)のつみたてNISAの運用利益の合計は、+74,868円(+11.79%)となっております。

利益が10%超えるとは嬉しい限りです。

 2月3月4月5月6月7月8月9月10月
投資額(円)30,00085,000140,000222,500305,000387,500470,000552,500635,000
運用利益(円)8685,85711,50213,91322,39926,09339,56528,61574,868
合計資産(円)30,86890,857151,502236,413327,399413,593509,565581,115709,868
リターン割合2.89%6.89%8.22%6.25%7.34%6.73%8.42%5.18%11.79%

まとめ

投資初心者が2021年2月からつみたてNISAを始めてみた結果、運用利益が11%となっており、想定より良い運用利益が出ております。

夫婦でつみたて投資を始めたいけどイメージが湧かないという方に少しでもこの記事が役に立つと幸いです。

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