つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証(12ヶ月目)-2022年1月末時点-

つみたてNISAを夫婦で満額した結果、どれだけの利益(損益)になるのか気になりますよね。

本記事では、2021年2月からつみたてNISAを満額投資している投資初心者の夫婦が、「2022年1月末(12ヶ月目)までのつみたてNISAの投資結果」を紹介していきます。

1月は株価が下がっていたため、果たしてどうなったのか…。

夫婦のプロフィール

たま夫婦の簡単なプロフィールを紹介します。

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夫婦の投資銘柄

■2021年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)

<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)


■2022年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)

<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

2022年も2021年と同じ銘柄を引き続き満額投資しています。2021年が好調だったので銘柄を変える理由が無いですね。

つみたてNISAを満額した結果

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの「積立結果」及び「資金の推移」を紹介していきます。

なお、投資証券口座、夫婦でつみたてNISAを始めた理由は下記記事に書いておりますので参考にして下さい。

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積立結果

1月末時点の利回りと運用利益は以下の通りです。

＜たま夫＞
利回り　 : +8.35％
運用利益 : +36,174円

＜たま子＞
利回り　 : +2.55％
運用利益 : +11,048円

＜合　計＞
利回り　 : +5.45％
運用利益 : +47,222円

1月末時点のつみたてNISAの合計資産は以下の通りです。

＜たま夫＞469,507円
＜たま子＞444,381円
＜合　計＞913,888円

先月までのつみたてNISAの投資実績については、下記記事をご参考下さい。

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資産の推移

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの資産の推移です。夫婦それぞれと夫婦の合計で集計しています。

たま夫(旦那)

昨年は年の途中から積立を開始していたので1ヶ月の積立額が多かったですが、今年からは、1ヶ月の積立額は33,333円となっております。

2021年	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	30,000	60,000	90,000	128,750	167,500	206,250	245,000	283,750	322,500	361,250	400,000
運用利益(円)	868	4,843	8,877	9,871	15,139	18,983	27,199	21,332	46,285	52,021	72,507
合計資産(円)	30,868	64,843	98,877	138,621	182,639	225,233	272,199	305,082	368,785	413,271	472,507
利回り	2.89%	8.07%	9.86%	7.67%	9.04%	9.20%	11.10%	7.52%	14.35%	14.40%	18.13%

2022年	1月
投資額(円)	43,333
運用利益(円)	36,174
合計資産(円)	469,507
利回り	8.35%

1月末時点では利回りが+8.35％で運用利益が+36,174円となり、12月末時点から比べると10％も利回りが下がってしまいました。

2021年は好調でしたが、2022年は利上げなどがあるため、厳しい相場になる予感がします。

たま子(嫁)

こちらも今年から1ヶ月の積立額は33,333円となっております。

2021年	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	25,000	50,000	93,750	137,500	181,250	225,000	268,750	312,500	356,250	40,000
運用利益(円)	1,014	2,625	4,042	7,260	7,110	12,366	7,283	28,583	24,518	41,412
合計資産(円)	26,014	52,625	97,792	144,760	188,360	237,366	276,033	341,083	380,768	441,412
利回り	4.06%	5.25%	4.31%	5.28%	3.92%	5.50%	2.71%	9.14%	6,88％	10.35%

2022年	1月
投資額(円)	43,333
運用利益(円)	11,048
合計資産(円)	444,381
利回り	2.55%

1月末時点では利回りが+2.55％で運用利益が+11,048円となり、こちらも利回りが12月末時点に比べて8%も下がってしまいました。

全世界株式(オール・カントリー)も米国株の影響を受けて年初早々厳しい相場になっております。

夫婦の合計

たま夫(旦那)とたま子(嫁)のつみたてNISAの運用利益の合計は、+47,222円(+5.45％)となっております。

運用利益が半分以下になってしまいました。マイナスにはなっていないですが少し落ち込みます…。

2021年	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	30,000	85,000	140,000	222,500	305,000	387,500	470,000	552,500	635,000	717,500	800,000
運用利益(円)	868	5,857	11,502	13,913	22,399	26,093	39,565	28,615	74,868	76,539	113,919
合計資産(円)	30,868	90,857	151,502	236,413	327,399	413,593	509,565	581,115	709,868	794,039	913,919
利回り	2.89%	6.89%	8.22%	6.25%	7.34%	6.73%	8.42%	5.18%	11.79%	10.67%	14.24%

2022年	1月
投資額(円)	866,666
運用利益(円)	47,222
合計資産(円)	913,888
利回り	5.45%

基準価額の推移(参考)

2022年1月4日～2022年1月31日のS＆P500と全世界株式(オール・カントリー)の基準価額の推移です。今月はどちらの基準価額も右肩下がりになってしまいました。

今後利上げがあることによる警戒感が高まり、株価が大幅に下落しているのでしょうか。今年は厳しい相場になりそうなので我慢強く見ていきたいですね。

まとめ

投資初心者が2021年2月からつみたてNISAを始めてみた結果、利回りが+5.45％、運用利益が+47,222円となりました。先月に比べて利益が半分、利回りも約10％も下がってしまいましたね。

今月は、投資していると1ヶ月の間でも利益が大幅に減ること、損益になる可能性もあることがわかる良い経験になりました。

夫婦でつみたて投資を始めたいけどイメージが湧かない。という方に少しでもこの記事が役に立つと幸いです。