つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証(14ヶ月目)-2022年3月末時点-

投資

こんにちは。たま夫婦(@tamahuhu_)です。

つみたてNISAを夫婦で満額した結果、どれだけの利益(損益)になるのか気になりますよね。

本記事では、2021年2月からつみたてNISAを満額投資している投資初心者の夫婦が「2022年3月末(14ヶ月目)までのつみたてNISAの投資結果」を紹介していきます。

3月は円安の影響もあるのか一転して株価が上昇傾向になりました。果たして結果はどうなったのか…。

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たま夫婦のプロフィール

たま夫婦の簡単なプロフィールは以下の通りです。

たま夫(旦那)

年 齢:30代前半
年 収:約500万円
職 業:インフラ業
投資歴:14ヶ月

たま子(嫁)

年 齢:20代後半
年 収:約480万円
職 業:営業
投資歴:13ヶ月

夫婦の詳しいプロフィールについては、下記記事をご参考下さい。

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たま夫婦の投資銘柄

2021年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)


2022年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

2022年も2021年と同じ銘柄を引き続き満額投資しています。2021年が好調だっただけに銘柄変更は行っておりません。

つみたてNISAを満額した結果

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの「積立結果」及び「資金の推移を紹介していきます。

投資証券口座夫婦でつみたてNISAを始めた理由下記記事に書いておりますので参考にして下さい。

積立結果

3月末時点の利回り運用利益は以下の通りです。

<たま夫>
利回り  : +16.40%
運用利益 : +82,023円

<たま子>
利回り  : +9.50%
運用利益 : +47,511円

<合 計>
利回り  : +12.95%
運用利益 : +129,534円

3月末時点のつみたてNISAの合計資産は以下の通りです。

<たま夫>582,022円
<たま子>547,510円
<合 計>1,129,532円

先月までのつみたてNISAの投資実績については、下記記事をご参考下さい。

資産の推移

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの資産の推移です。

夫婦それぞれの資産と夫婦の合計資産を集計しています。

たま夫(旦那)

昨年は年の途中から積立を開始していたので1ヶ月の積立額が多かったですが、今年からは、1ヶ月の積立額は33,333円となっております。

2021年2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)30,00060,00090,000128,750167,500206,250245,000283,750322,500361,250400,000
運用利益(円)8684,8438,8779,87115,13918,98327,19921,33246,28552,02172,507
合計資産(円)30,86864,84398,877138,621182,639225,233272,199305,082368,785413,271472,507
利回り2.89%8.07%9.86%7.67%9.04%9.20%11.10%7.52%14.35%14.40%18.13%
2021年積立投資額の推移
2022年1月2月3月
投資額(円)43,33346,66649,999
運用利益(円)36,17431,23282,023
合計資産(円)469,507497,898582,022
利回り8.35%6.69%16.40%
2022年積立投資額の推移

3月末時点では利回りが+16.40%運用利益が+82,023円となり、2月末時点から運用利益が10%も増える結果になりました。

1ヶ月でこれだけ増えると嬉しいですが、変動が激しいのでまた調整で下がる可能性もありますね。

たま子(嫁)

こちらも今年から1ヶ月の積立額は33,333円となっております。

2021年3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)25,00050,00093,750137,500181,250225,000268,750312,500356,25040,000
運用利益(円)1,0142,6254,0427,2607,11012,3667,28328,58324,51841,412
合計資産(円)26,01452,62597,792144,760188,360237,366276,033341,083380,768441,412
利回り4.06%5.25%4.31%5.28%3.92%5.50%2.71%9.14%6,88%10.35%
2021年積立投資額の推移
2022年1月2月3月
投資額(円)43,33346,66649,999
運用利益(円)11,0486,59847,511
合計資産(円)444,381473,264547,510
利回り2.55%1.41%9.50%
2022年積立投資額の推移

3月末時点では利回りが+9.50%運用利益が+47,511円となり、こちらも利回りが2月末時点に比べて大幅に上昇しました。

夫婦の合計

たま夫(旦那)とたま子(嫁)のつみたてNISAの運用利益の合計は、+129,534円(+12.95%)となっております。

つみたてNISAを始めて1年ちょっとになりますが、投資額がようやく100万円に達しました。まだまだ投資額を増やしていきたいですね。

2021年2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)30,00085,000140,000222,500305,000387,500470,000552,500635,000717,500800,000
運用利益(円)8685,85711,50213,91322,39926,09339,56528,61574,86876,539113,919
合計資産(円)30,86890,857151,502236,413327,399413,593509,565581,115709,868794,039913,919
利回り2.89%6.89%8.22%6.25%7.34%6.73%8.42%5.18%11.79%10.67%14.24%
2021年積立投資額の推移
2022年1月2月3月
投資額(円)866,666933,332999,998
運用利益(円)47,22237,830129,534
合計資産(円)913,888971,1621,129,532
利回り5.45%4.05%12.95%
2022年積立投資額の推移

基準価額の推移(参考)

2022年3月1日~2022年3月31日のS&P500と全世界株式(オール・カントリー)の基準価額の推移です。今月はどちらも2月に比べて10%程度上昇しました。

3月はロシア・ウクライナ問題、円安効果もあり基準価額が上昇しているのではないかと考えられます。

eMAXISSlim 米国株式(S&P500)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)
eMAXISSlim 全世界株式(オール・カントリー)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)

まとめ

投資初心者が2021年2月からつみたてNISAを始めてみた結果、利回りが+12.95%運用利益が+129,534円となりました。今年は一時的に株価が下落傾向でしたが、また去年の利益率の近くまで上昇してきました。

1月、2月の株価の下落時期にも継続的に積立投資出来ていたことも利益率アップに繋がった気がしますね。これが積立投資の良いところです。

夫婦でつみたて投資を始めたいけどイメージが湧かない。という方に少しでもこの記事が役に立つと幸いです。

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