つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証(23ヶ月目)。2022年12月1日時点

たま夫婦(@tamahuhu_)と申します。

つみたてNISAを夫婦で満額積立(66,666円)した結果、どれだけの利益(損失)になるのか気になりますよね。

本記事では、2021年2月からつみたてNISAで満額積立している投資初心者の夫婦が「2022年12月1日(23ヶ月目)までのつみたてNISAの投資結果」を紹介していきます。

前回の積立結果記事から9ヶ月後の報告となります。つみたてNISAを始めてから約2年経過しますが、果たして資産はどうなっているのか…。紹介していきます。

前回の積立結果の報告は、こちらをご参考下さい。

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たま夫婦のプロフィール

たま夫婦の簡単なプロフィールを紹介します。

たま夫婦の投資銘柄

■2021年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)
<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)


■2022年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)
<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

積立を始めた2021年から変わらず同じ銘柄で満額投資しています。レバレッジをかけていないので、良くも悪くも安定している銘柄です。

次年度以降どうするのかはしっかり分析していきたいと思います。

つみたてNISAで満額積立した結果

つみたてNISAを始めた2021年2月～2022年12月1日(23ヶ月間)までの「積立結果」及び「資金の推移」を紹介していきます。

夫婦でつみたてNISAを始めた理由、使用している投資証券口座などの詳細は下記記事を参考下さい。

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積立結果

2022年12月1日時点の利回りと運用利益は以下の通りです。

＜たま夫＞
利回り　 : +11.65％
運用利益 : +93,186円

＜たま子＞
利回り　 : +7.26％
運用利益 : +58,105円

＜合　計＞
利回り　 : +9.46％
運用利益 : +151,291円

2022年12月1日時点のつみたてNISAの合計資産は以下の通りです。

＜たま夫＞893,182円
＜たま子＞858,101円
＜合　計＞1,751,283円

資産の推移

つみたてNISAを始めてから今までの資産の推移です。

「夫婦それぞれの資産」と「夫婦の合計資産」を集計しています。

たま夫(旦那)

2021年	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	30,000	60,000	90,000	128,750	167,500	206,250	245,000	283,750	322,500	361,250	400,000
運用利益(円)	868	4,843	8,877	9,871	15,139	18,983	27,199	21,332	46,285	52,021	72,507
合計資産(円)	30,868	64,843	98,877	138,621	182,639	225,233	272,199	305,082	368,785	413,271	472,507
利回り	2.89%	8.07%	9.86%	7.67%	9.04%	9.20%	11.10%	7.52%	14.35%	14.40%	18.13%

2022年	1月	2月	３月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	43,333	46,666	49,999	53,332	566,665	599,998	633,331	666,664	699,997	733,330	766,663	799,996
運用利益(円)	36,174	31,232	82,023	66,081	59,837	46,809	81,933	89,545	54,020	130,794	87,894	93,186
合計資産(円)	469,507	497,898	582,022	599,413	626,502	646,807	715,264	756,209	754,017	864,124	854,557	893,182
利回り	8.35%	6.69%	16.40%	12.39%	10.56%	7.80%	12.94%	13.43%	7.72%	17.84%	11.46%	11.65%

12月1日時点で、利回りが+11.65％で運用利益が+93,186円となりました。利回りは増減があるものの、安定して+10%は超えてくるようになりました。

23ヶ月間も積立し続けていると、少しの暴落では下がらなくなってきています。

たま子(嫁)

2021年	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	25,000	50,000	93,750	137,500	181,250	225,000	268,750	312,500	356,250	40,000
運用利益(円)	1,014	2,625	4,042	7,260	7,110	12,366	7,283	28,583	24,518	41,412
合計資産(円)	26,014	52,625	97,792	144,760	188,360	237,366	276,033	341,083	380,768	441,412
利回り	4.06%	5.25%	4.31%	5.28%	3.92%	5.50%	2.71%	9.14%	6,88％	10.35%

2022年	1月	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	43,333	46,666	49,999	533,332	566,665	599,998	633,331	666,664	699,997	733,330	766,663	799,996
運用利益(円)	11,048	6,598	47,511	31,645	31,496	19,556	40,872	47,817	8,412	68,430	54,006	58,105
合計資産(円)	444,381	473,264	547,510	564,977	598,161	619,554	674,203	714,481	708,409	801,760	820,669	858,101
利回り	2.55%	1.41%	9.50%	5.93%	5.56%	3.26%	6.45%	7.17%	1.20%	9.33%	7.04%	7.26%

12月1日時点で、利回りが+7.26％で運用利益が+58,105円となりました。

こちらは利回り+7%を超えてくるようになりました。9月で+1.20%まで減ったのでまだまだ含み損になる可能性もありますね。

夫婦の合計

たま夫(旦那)とたま子(嫁)のつみたてNISAの運用利益の合計は、+151,291円(+9.46％)になりました。

つみたてNISAを始めて約2年ですが、つみたてNISAの資産が175万円を突破しました。これからも投資額を増やしていきたいところです。

2021年	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	30,000	85,000	140,000	222,500	305,000	387,500	470,000	552,500	635,000	717,500	800,000
運用利益(円)	868	5,857	11,502	13,913	22,399	26,093	39,565	28,615	74,868	76,539	113,919
合計資産(円)	30,868	90,857	151,502	236,413	327,399	413,593	509,565	581,115	709,868	794,039	913,919
利回り	2.89%	6.89%	8.22%	6.25%	7.34%	6.73%	8.42%	5.18%	11.79%	10.67%	14.24%

2022年	1月	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	866,666	933,332	999,998	1,066,664	1,133,330	1,199,996	1,266,662	1,333,328	1,399,994	1,466,660	1,533,326	1,599,992
運用利益(円)	47,222	37,830	129,534	97,726	91,333	66,365	122,805	137,362	62,432	199,224	141,900	151,291
合計資産(円)	913,888	971,162	1,129,532	1,164,390	1,224,663	1,266,361	1,389,467	1,470,690	1,462,426	1,665,884	1,675,226	1,751,283
利回り	5.45%	4.05%	12.95%	9.16%	8.06%	5.53%	9.70%	10.30%	4.46%	13.58%	9.25%	9.46%

基準価額の推移(参考)

こちらは、投資を開始した2021年2月1日から2022年12月1日までのS＆P500と全世界株式(オール・カントリー)の基準価額の推移です。

上昇と暴落が交互に繰り返されておりますが、どちらも右肩上がりのグラフになっています。投資開始日から基準価額がS＆P500は47.15%上昇、オール・カントリーは33.23%上昇しているところは素晴らしいです。

まとめ

投資初心者の夫婦が2021年2月からつみたてNISAで満額積立した結果、23ヶ月目で利回りが+9.46％、運用利益が+151,291円となりました。

23ヶ月間も積立し続けていると、利回りが少しずつ安定してきた気がします。これからも上昇、暴落を繰り返すと思いますが、一喜一憂せずに積立てていきたいです。

夫婦でつみたて投資を始めたいけどイメージが湧かない。という方に少しでもこの記事が役に立つと幸いです。