つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証(10ヶ月目)-2021年11月末時点-

投資

こんにちは。たま夫婦です!(^^)!

本記事では、2021年2月からつみたてNISAを満額投資している投資初心者の夫婦が、「2021年11月末までのつみたてNISAの投資結果」を書いていきます。

先月までのつみたてNISAの投資実績については、下記記事をご参考下さい。

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夫婦のプロフィール

たま夫婦の簡単なプロフィールを紹介します。

たま夫(旦那)

年 齢:30代前半
年 収:約470万円
職 業:インフラ業
投資歴:10ヶ月

たま子(嫁)

年 齢:20代後半
年 収:約480万円
職 業:営業
投資歴:9ヶ月

投資銘柄は、たま夫がeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、たま子がeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)にそれぞれ満額投資しています。

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つみたてNISAを夫婦で満額した結果

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの「積立結果」及び「資金の推移を報告していきます。

なお、投資証券口座夫婦でつみたてNISAを始めた理由下記記事に書いておりますので参考にして下さい。

積立結果

11月末時点の利回り運用利益は以下の通りです。

<たま夫>
利回り:+14.40%、運用利益:+52,021円

<たま子>
利回り:+6.88%、運用利益:+21,517円

<合 計>
利回り:+10.67%、運用利益:+76,539円

11月末時点のつみたてNISAの合計資産は以下の通りです。

<たま夫>413,271円
<たま子>380,768円
<合 計>794,039円

資産の推移

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの資産の推移です。夫婦それぞれと夫婦の合計で集計しています。

たま夫(旦那)

年の途中から積立を開始したので、現在1ヶ月の積立額は38,750円となっております。12月分の積立が終わると40万使い切ることが出来ます。

2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月
投資額(円)30,00060,00090,000128,750167,500206,250245,000283,750322,500361,250
運用利益(円)8684,8438,8779,87115,13918,98327,19921,33246,28552,021
合計資産(円)30,86864,84398,877138,621182,639225,233272,199305,082368,785413,271
利回り2.89%8.07%9.86%7.67%9.04%9.20%11.10%7.52%14.35%14.40%

11月末時点では利回りが+14.40%運用利益が+52,021円となり、過去最高の利回りとなりました。

S&P500の利回りは相変わらず好調ですね。

たま子(嫁)

年の途中から積立を開始したので、現在1ヶ月の積立額は43,750円となっております。こちらも12月分の積立が終わると40万使い切ることが出来ます。

3月4月5月6月7月8月9月10月11月
投資額(円)25,00050,00093,750137,500181,250225,000268,750312,500356,250
運用利益(円)1,0142,6254,0427,2607,11012,3667,28328,58324,518
合計資産(円)26,01452,62597,792144,760188,360237,366276,033341,083380,768
利回り4.06%5.25%4.31%5.28%3.92%5.50%2.71%9.14%6,88

11月末時点では利回りが+6.88%運用利益が+24,518円となりました。こちらは月末に基準価額が下落したことが原因で利回りが下がってしまいました。

夫婦の合計

たま夫(旦那)とたま子(嫁)のつみたてNISAの運用利益の合計は、+76,539円(+10.67%)となっております。

利回りが今月も10%を超えました。嬉しいですね!

2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月
投資額(円)30,00085,000140,000222,500305,000387,500470,000552,500635,000717,500
運用利益(円)8685,85711,50213,91322,39926,09339,56528,61574,86876,539
合計資産(円)30,86890,857151,502236,413327,399413,593509,565581,115709,868794,039
利回り2.89%6.89%8.22%6.25%7.34%6.73%8.42%5.18%11.79%10.67%

基準価額の推移(参考)

2021年11月1日~2021年11月30日のS&P500と全世界株式(オールカントリー)の基準価額の推移です。今月はどちらもあまり上昇せず、月末に大きく下落していました。

恐らく、新型コロナウイルスの変異株「オミクロン株」の発生が影響しているのではないかと考えられますね。

eMAXISSlim 米国株式(S&P500)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)
eMAXISSlim 全世界株式(オール・カントリー)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)

まとめ

投資初心者が2021年2月からつみたてNISAを始めてみた結果、利回りが+10.67%運用利益が+76,539円となっており、想定より良い利益が継続して出ております。

夫婦でつみたて投資を始めたいけどイメージが湧かないという方に少しでもこの記事が役に立つと幸いです。

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