つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証(11ヶ月目)-2021年12月末時点-

こんにちは。たま夫婦です!(^^)!

本記事では、2021年2月からつみたてNISAを満額投資している投資初心者の夫婦が、「2021年12月末までのつみたてNISAの投資結果」を書いていきます。

先月までのつみたてNISAの投資実績については、下記記事をご参考下さい。

あわせて読みたい

つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証(10ヶ月目)-2021年11月末時点- こんにちは。たま夫婦です!(^^)! 本記事では、2021年2月からつみたてNISAを満額投資している投資初心者の夫婦が、「2021年11月末までのつみたてNISAの投資結果」を書い...

夫婦のプロフィール

たま夫婦の簡単なプロフィールを紹介します。

投資銘柄は、たま夫がeMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)、たま子がeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)にそれぞれ満額投資しています。

つみたてNISAを夫婦で満額した結果

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの「積立結果」及び「資金の推移」を報告していきます。

なお、投資証券口座、夫婦でつみたてNISAを始めた理由は下記記事に書いておりますので参考にして下さい。

あわせて読みたい

【投資初心者】つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証！(2022年12月更新) こんにちは！たま夫婦(@tamahuhu_)です。 つみたてNISAに興味があるけれど、 Q.夫婦それぞれで出来るの？Q.夫婦でつみたてNISAをするメリットは？Q.夫婦でつみたてNISA...

積立結果

12月末時点の利回りと運用利益は以下の通りです。

＜たま夫＞
利回り　 : +18.13％
運用利益 : +72,507円

＜たま子＞
利回り　 : +10.35％
運用利益 : +41,412円

＜合　計＞
利回り　 : +14.24％
運用利益 : +113,919円

12月末時点のつみたてNISAの合計資産は以下の通りです。

＜たま夫＞472,507円
＜たま子＞441,412円
＜合　計＞913,919円

資産の推移

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの資産の推移です。夫婦それぞれと夫婦の合計で集計しています。

たま夫(旦那)

年の途中から積立を開始したので、1ヶ月の積立額は38,750円となっております。12月分の積立が終わり、2021年のつみたてNISAの上限額40万を使い切ることが出来ました。

	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	30,000	60,000	90,000	128,750	167,500	206,250	245,000	283,750	322,500	361,250	400,000
運用利益(円)	868	4,843	8,877	9,871	15,139	18,983	27,199	21,332	46,285	52,021	72,507
合計資産(円)	30,868	64,843	98,877	138,621	182,639	225,233	272,199	305,082	368,785	413,271	472,507
利回り	2.89%	8.07%	9.86%	7.67%	9.04%	9.20%	11.10%	7.52%	14.35%	14.40%	18.13%

12月末時点では利回りが+18.13％で運用利益が+72,507円となり、過去最高の利回りと運用利益になりました。

2021年2月以降、S＆P500がずっと右肩上がりとなっていますね。

たま子(嫁)

年の途中から積立を開始したので、1ヶ月の積立額は43,750円となっております。 こちらも12月分の積立が終わり、2021年のつみたてNISAの上限額40万を使い切ることが出来ました。

	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	25,000	50,000	93,750	137,500	181,250	225,000	268,750	312,500	356,250	40,000
運用利益(円)	1,014	2,625	4,042	7,260	7,110	12,366	7,283	28,583	24,518	41,412
合計資産(円)	26,014	52,625	97,792	144,760	188,360	237,366	276,033	341,083	380,768	441,412
利回り	4.06%	5.25%	4.31%	5.28%	3.92%	5.50%	2.71%	9.14%	6,88％	10.35%

12月末時点では利回りが+10.35％で運用利益が+41,412円となり、利回りが初めて10%を超えました。

2021年は、全世界株式(オールカントリー)もS＆P500同様に右肩上がりが続きましたね。

夫婦の合計

たま夫(旦那)とたま子(嫁)のつみたてNISAの運用利益の合計は、+113,919円(+14.24％)となっております。

運用利益が初めて10万円を超えました。嬉しいですね！

	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額(円)	30,000	85,000	140,000	222,500	305,000	387,500	470,000	552,500	635,000	717,500	800,000
運用利益(円)	868	5,857	11,502	13,913	22,399	26,093	39,565	28,615	74,868	76,539	113,919
合計資産(円)	30,868	90,857	151,502	236,413	327,399	413,593	509,565	581,115	709,868	794,039	913,919
利回り	2.89%	6.89%	8.22%	6.25%	7.34%	6.73%	8.42%	5.18%	11.79%	10.67%	14.24%

基準価額の推移(参考)

2021年12月1日～2021年12月30日のS＆P500と全世界株式(オールカントリー)の基準価額の推移です。今月はどちらの基準価額も右肩上がりとなっていました。

12月14日、15日の米国連邦公開市場委員会(FOMC)以降に基準価額が少し下がりましたが、予想の範囲内の結果だったため、その後上昇傾向になりましたね。

2022年の投資銘柄設定

2022年のたま夫婦の投資銘柄設定は、以下の通りとしました。2021年が好調であったため、今年もこの銘柄に投資をしていきます。

＜たま夫＞
eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)に毎月33,333円

＜たま子＞
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に毎月33,333円

まとめ

投資初心者が2021年2月からつみたてNISAを始めてみた結果、利回りが+14.24％、運用利益が+113,919円となり、想定より良い利益が継続して出ております。

2021年は基準価額が右肩上がりだったため、毎月の結果を見るのが非常に楽しかったですね。2022年は2021年のように上がらないと思いますが、気にせず積立を継続していきたいと思います。

夫婦でつみたて投資を始めたいけどイメージが湧かない。という方に少しでもこの記事が役に立つと幸いです。