つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証(13ヶ月目)-2022年2月末時点-

こんにちは。たま夫婦(@tamahuhu_)です。

つみたてNISAを夫婦で満額した結果、どれだけの利益(損益)になるのか気になりますよね。

本記事では、2021年2月からつみたてNISAを満額投資している投資初心者の夫婦が「2022年2月末(13ヶ月目)までのつみたてNISAの投資結果」を紹介していきます。

1月に引き続き2月も株価は下落傾向にありますが果たしてどうなったのか…。

目次

たま夫婦のプロフィール

たま夫婦の簡単なプロフィールは以下の通りです。

たま夫婦の簡単なプロフィールを紹介します。

たま夫(旦那)

年 齢:30代前半
年 収:約500万円
職 業:インフラ業
投資歴:13ヶ月

たま子(嫁)

年 齢:20代後半
年 収:約480万円
職 業:営業
投資歴:12ヶ月

夫婦のプロフィール

・2020年に結婚した共働き夫婦
・関西出身、関西在住
・年間2回以上は旅行に行きたい
・夫婦で投資と副業を勉強中

夫婦の詳しいプロフィールについては、下記記事をご参考下さい。

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たま夫婦の投資銘柄

2021年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)


2022年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

2022年も2021年と同じ銘柄を引き続き満額投資しています。2021年が好調だっただけに銘柄変更は行っておりません。

つみたてNISAを満額した結果

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの「積立結果」及び「資金の推移を紹介していきます。

投資証券口座夫婦でつみたてNISAを始めた理由下記記事に書いておりますので参考にして下さい。

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積立結果

2月末時点の利回り運用利益は以下の通りです。

<たま夫>
利回り  : +6.69%
運用利益 : +31,232円

<たま子>
利回り  : +1.41%
運用利益 : +6,598円

<合 計>
利回り  : +4.05%
運用利益 : +37,830円

2月末時点のつみたてNISAの合計資産は以下の通りです。

<たま夫>497,898円
<たま子>473,264円
<合 計>971,162円

先月までのつみたてNISAの投資実績については、下記記事をご参考下さい。

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資産の推移

つみたてNISAを始めた2021年2月から今までの資産の推移です。

夫婦それぞれの資産と夫婦の合計資産を集計しています。

たま夫(旦那)

昨年は年の途中から積立を開始していたので1ヶ月の積立額が多かったですが、今年からは、1ヶ月の積立額は33,333円となっております。

スクロールできます
2021年2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)30,00060,00090,000128,750167,500206,250245,000283,750322,500361,250400,000
運用利益(円)8684,8438,8779,87115,13918,98327,19921,33246,28552,02172,507
合計資産(円)30,86864,84398,877138,621182,639225,233272,199305,082368,785413,271472,507
利回り2.89%8.07%9.86%7.67%9.04%9.20%11.10%7.52%14.35%14.40%18.13%
2021年積立投資額の推移
2022年1月2月
投資額(円)43,33346,666
運用利益(円)36,17431,232
合計資産(円)469,507497,898
利回り8.35%6.69%
2022年積立投資額の推移

2月末時点では利回りが+6.69%運用利益が+31,232円となり、1月末時点からさらに利回りが下がる結果になりました。

2022年になってから相変わらず下落相場が続いているため、利益がどんどん減っていきますね…。

たま子(嫁)

こちらも今年から1ヶ月の積立額は33,333円となっております。ついにたま子も投資を始めて1年になりました!

スクロールできます
2021年3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)25,00050,00093,750137,500181,250225,000268,750312,500356,25040,000
運用利益(円)1,0142,6254,0427,2607,11012,3667,28328,58324,51841,412
合計資産(円)26,01452,62597,792144,760188,360237,366276,033341,083380,768441,412
利回り4.06%5.25%4.31%5.28%3.92%5.50%2.71%9.14%6,88%10.35%
2021年積立投資額の推移
2022年1月2月
投資額(円)43,33346,666
運用利益(円)11,0486,598
合計資産(円)444,381473,264
利回り2.55%1.41%
2022年積立投資額の推移

2月末時点では利回りが+1.41%運用利益が+6,598円となり、こちらも利回りが1月末時点に比べて下がりました。

利回りが積立を始めてから最も低くなり、運用利益も1万円を切る結果になりました。

夫婦の合計

たま夫(旦那)とたま子(嫁)のつみたてNISAの運用利益の合計は、+37,830円(+4.05%)となっております。

つみたてNISAを始めて1年が経ちますが、いよいよNISAの資産100万円の大台が見えてきました。

スクロールできます
2021年2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)30,00085,000140,000222,500305,000387,500470,000552,500635,000717,500800,000
運用利益(円)8685,85711,50213,91322,39926,09339,56528,61574,86876,539113,919
合計資産(円)30,86890,857151,502236,413327,399413,593509,565581,115709,868794,039913,919
利回り2.89%6.89%8.22%6.25%7.34%6.73%8.42%5.18%11.79%10.67%14.24%
2021年積立投資額の推移
2022年1月2月
投資額(円)866,666933,332
運用利益(円)47,22237,830
合計資産(円)913,888971,162
利回り5.45%4.05%
2022年積立投資額の推移

基準価額の推移(参考)

2022年2月1日~2022年2月28日のS&P500と全世界株式(オール・カントリー)の基準価額の推移です。今月も1月に引き続き、基準価額が右肩下がりになっています。

2月は利上げによる下落はもちろんのこと、ロシア・ウクライナ問題で下落が続いています。

今後さらに大幅に株価が下落する可能性があるので我慢強く積立てていくしかないですね。

eMAXISSlim 米国株式(S&P500)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)
eMAXISSlim 全世界株式(オール・カントリー)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)

まとめ

投資初心者が2021年2月からつみたてNISAを始めてみた結果、利回りが+4.05%運用利益が+37,830円となりました。去年は好調でしたが、今年は利上げやロシア・ウクライナ問題で株価が下降傾向です。

現在は利益が出ているので良いですが、今後損益になる可能性も考えておかないといけないですね。

夫婦でつみたて投資を始めたいけどイメージが湧かない。という方に少しでもこの記事が役に立つと幸いです。

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