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つみたてNISAを夫婦で満額した結果を検証(23ヶ月目)。2022年12月1日時点

たま夫婦(@tamahuhu_)と申します。

つみたてNISAを夫婦で満額積立(66,666円)した結果、どれだけの利益(損失)になるのか気になりますよね。

本記事では、2021年2月からつみたてNISAで満額積立している投資初心者の夫婦が「2022年12月1日(23ヶ月目)までのつみたてNISAの投資結果」を紹介していきます。

前回の積立結果記事から9ヶ月後の報告となります。つみたてNISAを始めてから約2年経過しますが、果たして資産はどうなっているのか…。紹介していきます。

前回の積立結果の報告は、こちらをご参考下さい。

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このような人におすすめ

・つみたてNISAの積立結果を知りたい人
・夫婦でつみたてNISAをしている人
・これからつみたてNISAを始めたい人

目次

たま夫婦のプロフィール

たま夫婦の簡単なプロフィールを紹介します。

たま夫(旦那)

年 齢:30代前半
年 収:約500万円
職 業:インフラ業
投資歴:23ヶ月

たま子(嫁)

年 齢:20代後半
年 収:約480万円
職 業:営業
投資歴:22ヶ月

夫婦のプロフィール

・2020年に結婚した共働き夫婦
・関西出身、関西在住
・年間2回以上は旅行に行きたい
・夫婦で投資と副業を勉強中

たま夫婦の投資銘柄

2021年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)


2022年の投資銘柄
<たま夫>
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
<たま子>
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

積立を始めた2021年から変わらず同じ銘柄で満額投資しています。レバレッジをかけていないので、良くも悪くも安定している銘柄です。

次年度以降どうするのかはしっかり分析していきたいと思います。

つみたてNISAで満額積立した結果

つみたてNISAを始めた2021年2月~2022年12月1日(23ヶ月間)までの積立結果及び資金の推移を紹介していきます。

夫婦でつみたてNISAを始めた理由、使用している投資証券口座などの詳細は下記記事を参考下さい。

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積立結果

2022年12月1日時点の利回り運用利益は以下の通りです。

<たま夫>
利回り  : +11.65%
運用利益 : +93,186円

<たま子>
利回り  : +7.26%
運用利益 : +58,105円

<合 計>
利回り  : +9.46%
運用利益 : +151,291円

2022年12月1日時点のつみたてNISAの合計資産は以下の通りです。

<たま夫>893,182円
<たま子>858,101円
<合 計>1,751,283円

資産の推移

つみたてNISAを始めてから今までの資産の推移です。

「夫婦それぞれの資産」と「夫婦の合計資産」を集計しています。

たま夫(旦那)

スクロールできます
2021年2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)30,00060,00090,000128,750167,500206,250245,000283,750322,500361,250400,000
運用利益(円)8684,8438,8779,87115,13918,98327,19921,33246,28552,02172,507
合計資産(円)30,86864,84398,877138,621182,639225,233272,199305,082368,785413,271472,507
利回り2.89%8.07%9.86%7.67%9.04%9.20%11.10%7.52%14.35%14.40%18.13%
2021年積立投資額の推移
スクロールできます
2022年1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)43,33346,66649,99953,332566,665599,998633,331666,664699,997733,330766,663799,996
運用利益(円)36,17431,23282,02366,08159,83746,80981,93389,54554,020130,79487,89493,186
合計資産(円)469,507497,898582,022599,413626,502646,807715,264756,209754,017864,124854,557893,182
利回り8.35%6.69%16.40%12.39%10.56%7.80%12.94%13.43%7.72%17.84%11.46%11.65%
2022年積立投資額の推移

12月1日時点で、利回りが+11.65%運用利益が+93,186円となりました。利回りは増減があるものの、安定して+10%は超えてくるようになりました。

23ヶ月間も積立し続けていると、少しの暴落では下がらなくなってきています。

たま子(嫁)

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2021年3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)25,00050,00093,750137,500181,250225,000268,750312,500356,25040,000
運用利益(円)1,0142,6254,0427,2607,11012,3667,28328,58324,51841,412
合計資産(円)26,01452,62597,792144,760188,360237,366276,033341,083380,768441,412
利回り4.06%5.25%4.31%5.28%3.92%5.50%2.71%9.14%6,88%10.35%
2021年積立投資額の推移
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2022年1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)43,33346,66649,999533,332566,665599,998633,331666,664699,997733,330766,663799,996
運用利益(円)11,0486,59847,51131,64531,49619,55640,87247,8178,41268,43054,00658,105
合計資産(円)444,381473,264547,510564,977598,161619,554674,203714,481708,409801,760820,669858,101
利回り2.55%1.41%9.50%5.93%5.56%3.26%6.45%7.17%1.20%9.33%7.04%7.26%
2022年積立投資額の推移

12月1日時点で、利回りが+7.26%運用利益が+58,105円となりました。

こちらは利回り+7%を超えてくるようになりました。9月で+1.20%まで減ったのでまだまだ含み損になる可能性もありますね。

夫婦の合計

たま夫(旦那)とたま子(嫁)のつみたてNISAの運用利益の合計は、+151,291円(+9.46%)になりました。

つみたてNISAを始めて約2年ですが、つみたてNISAの資産が175万円を突破しました。これからも投資額を増やしていきたいところです。

スクロールできます
2021年2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)30,00085,000140,000222,500305,000387,500470,000552,500635,000717,500800,000
運用利益(円)8685,85711,50213,91322,39926,09339,56528,61574,86876,539113,919
合計資産(円)30,86890,857151,502236,413327,399413,593509,565581,115709,868794,039913,919
利回り2.89%6.89%8.22%6.25%7.34%6.73%8.42%5.18%11.79%10.67%14.24%
2021年積立投資額の推移
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2022年1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
投資額(円)866,666933,332999,9981,066,6641,133,3301,199,9961,266,6621,333,3281,399,9941,466,6601,533,3261,599,992
運用利益(円)47,22237,830129,53497,72691,33366,365122,805137,36262,432199,224141,900151,291
合計資産(円)913,888971,1621,129,5321,164,3901,224,6631,266,3611,389,4671,470,6901,462,4261,665,8841,675,2261,751,283
利回り5.45%4.05%12.95%9.16%8.06%5.53%9.70%10.30%4.46%13.58%9.25%9.46%
2022年積立投資額の推移

基準価額の推移(参考)

こちらは、投資を開始した2021年2月1日から2022年12月1日までのS&P500と全世界株式(オール・カントリー)の基準価額の推移です。

上昇と暴落が交互に繰り返されておりますが、どちらも右肩上がりのグラフになっています。投資開始日から基準価額がS&P500は47.15%上昇、オール・カントリーは33.23%上昇しているところは素晴らしいです。

eMAXISSlim 米国株式(S&P500)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)
eMAXISSlim 全世界株式(オール・カントリー)の基準価額(三菱UFJ国際投信より)

まとめ

投資初心者の夫婦が2021年2月からつみたてNISAで満額積立した結果、23ヶ月目で利回りが+9.46%運用利益が+151,291円となりました。

23ヶ月間も積立し続けていると、利回りが少しずつ安定してきた気がします。これからも上昇、暴落を繰り返すと思いますが、一喜一憂せずに積立てていきたいです。

夫婦でつみたて投資を始めたいけどイメージが湧かない。という方に少しでもこの記事が役に立つと幸いです。

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